What is Funding Portal?
Funding Portal คือแพลตฟอร์มทางการเงิน มีหน้าที่เป็นตัวเชื่อมระหว่าง SME หรือ Start Up ที่จดทะเบียนในลักษณะบริษัทจำกัด ที่กำลังหาเงินทุนหมุนเวียนสำหรับการดำเนินธุรกิจ กับ นักลงทุนที่ต้องการลงทุนในหลักทรัพย์ใหม่ ภายใต้หลักการระดมทุนคราวด์ฟันดิง (Crowdfunding) โดยการออกหุ้น หรือหุ้นกู้ บริษัทที่ต้องการระดมทุนและนักลงทุนที่ต้องการลงทุนจะต้องผ่านการคัดกรองคุณสมบัติตามที่ Funding Portal กำหนดเพื่อเข้าใจพื้นฐาน หลักเกณฑ์ กระบวนการ และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการระดมทุนและการลงทุน
Funding Portal ในประเทศไทยอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.) โดยรายชื่อผู้ให้บริการ Funding Portal สามารถเช็คได้ที่ SEC Check First
บทความนี้จะมาอธิบายเกี่ยวกับ Funding Portal ที่ช่วยธุรกิจระดมทุนด้วยการออกหุ้นกู้ให้เข้าใจแบบง่ายๆ
หน้าที่หลักของ Funding Portal ต่อผู้ขอออกหุ้นกู้ คือ
-
วิเคราะห์ความเสี่ยงผู้ขอออกหุ้นกู้ (Creditworthiness)
-
เสนอขายหุ้นกู้แก่นักลงทุน
-
อำนวยความสะดวกให้ผู้ขอออกหุ้นกู้ในการชำระคืนค่าหุ้นกู้
หน้าที่หลักของ Funding Portal ต่อนักลงทุน คือ
-
ให้ความรู้เกี่ยวกับการลงทุนและความเสี่ยงในการลงทุน
-
จัดประเภทนักลงทุนเพื่อจำกัดความเสี่ยงในการลงทุนเป็นสองประเภท ได้แก่ นักลงทุนรายบุคคล และ นักลงทุนที่ไม่ใช่รายบุคคล อาทิเช่น นักลงทุนสถาบัน และ นักลงทุนที่มีลักษณะเฉพาะ โดยแต่ละประเภทจะมีการจำกัดจำนวนเงินลงทุนและวงเงินระดมทุน
-
-
คัดกรองบริษัทผู้ขอออกหุ้นกู้ตามหลักเกณฑ์การยืนยันความมีตัวตนและคุณสมบัติการขอออกหุ้นกู้
-
เปิดเผยข้อมูลการเสนอขายหุ้นกู้ (Fact Sheet) ให้นักลงทุนทราบเพื่อใช้ประกอบการตัดสินใจลงทุน
-
อำนวยความสะดวกในการชำระคืนค่าหุ้นกู้ให้กับนักลงทุน รวมถึงการติดตามทวงถามในกรณีที่ผู้ขอออกหุ้นกู้ชำระคืนล่าช้า หรือไม่สามารถชำระคืนได้ตามเกณฑ์ของ กลต.
Funding Portal ผู้ขอออกหุ้นกู้ และนักลงทุน ล้วนมีบทบาทที่แตกต่างกัน แต่ละฝ่ายต้องมีความรับผิดชอบในหน้าที่เพื่อทำให้การระดมทุนมีความโปร่งใสและสำเร็จลุล่วงไปด้วยดี โดย Funding Portal มีหน้าที่พิจารณาคัดเลือกบริษัทเพื่อนำเสนอแก่นักลงทุน ผู้ขอออกหุ้นกู้มีหน้าที่นำเงินที่ระดมทุนได้ไปประกอบธุรกิจตามที่ได้เสนอแก่นักลงทุนและระลึกเสมอว่าเงินที่ได้จากการระดมทุนเป็นเงินของนักลงทุนและจะต้องชดใช้คืนตามกำหนด ส่วนนักลงทุนเองก็ควรเข้าใจความเสี่ยงและศึกษาข้อมูลอย่างรอบคอบ ที่สำคัญควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงด้วยการลงทุนในหลักทรัพย์ที่หลากหลาย
Funding Portal เป็นแหล่งเงินทุนใหม่ เหมาะสำหรับบริษัท SME ที่ไม่สามารถเข้าถึงสินเชื่อธนาคารได้ด้วยข้อจำกัดในเรื่องหลักทรัพย์ค้ำประกันและระยะเวลาการดำเนินธุรกิจ ทำให้ Funding Portal กลายเป็นทางเลือกใหม่ที่ SME นิยมใช้ จากตัวเลขล่าสุด มูลค่าการระดมทุนผ่าน Funding Portal ในปี 2022 ได้ทะลุ 4 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2019 ที่มีมูลค่าเพียง 19 ล้านบาท
อินเวสทรีได้รับอนุญาตให้เป็นผู้ให้บริการ Funding Portal ในปี 2021 และมีความมุ่งมั่นที่จะช่วย SME ให้เข้าถึงแหล่งเงินทุนเพื่อธุรกิจที่มีความโปร่งใส ผ่าน Funding Portal ที่ใช้งาน ง่าย สะดวก และรวดเร็ว จนถึงสิ้นเดือนกุมภาพันธ์ อินเวสทรีได้ทำการระดมทุนหุ้นกู้ไปแล้วกว่า 1 พันล้านบาท และหวังเป็นอย่างยิ่งว่าเราจะสามารถช่วย SME เติบโตได้อย่างต่อเนื่องในอนาคต
