Checklist เรื่องที่นักลงทุนต้องเข้าใจก่อนลงทุน

ปัจจุบันมีการลงทุนหลากหลายประเภท ซึ่งแต่ละประเภทมีลักษณะ ความเสี่ยง และโอกาสทางผลตอบแทนที่แตกต่างกัน ไม่ว่าจะเลือกลงทุนอะไรก็ตาม บทความนี้ได้รวมหัวข้อสำคัญๆที่สามารถนำไปใช้เป็น Checklist ง่ายๆ ก่อนตัดสินใจลงทุน

สิ่งที่นักลงทุนทุกคนต้องรู้ก่อนตัดสินใจ “ลงทุน”

• วัตถุประสงค์ของการลงทุน เช่น ต้องการลงทุนระยะสั้นหรือระยะยาว ต้องการลงทุนเพื่อเพิ่มรายได้หรือเพิ่มโอกาสเก็งกำไรในอนาคต

• ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้เพื่อกำหนดวิธีการจัดการความเสี่ยงในกรณีที่การลงทุนไม่เป็นไปตามที่คาดหวัง

• ประเภทของการลงทุนที่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์และระดับความเสี่ยงของนักลงทุน 

• ประเมินผลตอบแทนที่คาดหวังจากการลงทุนเพื่อช่วยในการตัดสินใจว่าการลงทุนนั้นมีความเหมาะสมหรือไม่

• ประเมินต้นทุนการลงทุนที่จะมีผลต่อระยะเวลาการลงทุน

• วิเคราะห์สภาพตลาดและสถานการณ์เศรษฐกิจปัจจุบันที่อาจมีผลต่อการลงทุน 

• วิเคราะห์ธุรกิจของบริษัทที่นักลงทุนสนใจลงทุน โดยศึกษาข้อมูลการเงินและการจัดการของบริษัทและปัจจัยที่จะมีผลต่อความสำเร็จและความเสี่ยงของการลงทุนในบริษัทนั้นๆ 

• เช็คประวัติผู้บริหารเพื่อความมั่นใจในประสิทธิภาพและประสบการณ์ในการบริหารจัดการธุรกิจ

• เข้าใจกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนจะช่วยให้นักลงทุนเข้าใจเกี่ยวกับการรับผลตอบแทนและความเสี่ยงของการลงทุน

• มีแผนจัดการความเสี่ยงในการลงทุน เช่น การกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย หรือ มีกำหนดการขายออกเมื่อถึงเป้าหมายการลงทุน

สุดท้ายนี้ นักลงทุนควรติดตามผลการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เพื่อวิเคราะห์ผลตอบแทนและปรับเปลี่ยนกลยุทธ์การลงทุนให้เหมาะสมกับวัตถุประสงค์และความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เราหวังว่านักลงทุนจะใช้ Checklist นี้ก่อนตัดสินใจลงทุน เพราะเราเชื่อคำกล่าวของ Warren Buffet ที่ว่า “จงอย่าลงทุนในธุรกิจที่คุณไม่เข้าใจ”