กองทุนรวม คืออะไร สรุปสาระสำคัญที่นักลงทุนต้องรู้ก่อนลงทุน

กองทุนรวม (Mutual fund) คือ การรวมเงินลงทุนของนักลงทุนเพื่อซื้อหลักทรัพย์ต่างๆ เช่น หุ้น ตราสารหนี้ หรือ อสังหาริมทรัพย์ นักลงทุนจะได้รับหน่วยลงทุน (unit) ตามจำนวนเงินที่ลงทุน โดยมีผู้จัดการกองทุนรวม หรือ Fund manager เป็นคนบริหารจัดการกองทุนตามวัตถุประสงค์ของกองทุน

ทำไมนักลงทุนนิยมลงทุนในกองทุนรวม

• การลงทุนในกองทุนรวมเป็นการลงทุนในหลักทรัพย์หลายประเภท และหลายบริษัทที่ต่างกัน จึงเป็นการกระจายความเสี่ยงไปในตัว 

• สามารถเลือกลงทุนตามวัตถุประสงค์ในกลุ่มบริษัทที่เกี่ยวข้องหรือมีแนวโน้มที่กำลังได้รับความสนใจในตลาด (Themetic หรือ Theme investing) อาทิเช่น กลุ่มบริษัทที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยี Artificial Intelligence หรือกลุ่มบริษัทที่เกี่ยวข้องกับพลังงานสะอาด

• นักลงทุนไม่ต้องดูแลจัดการการลงทุนเอง มีผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญบริหารจัดการกองทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมายของกองทุน

• นักลงทุนสามารถติดตามผลการลงทุนของกองทุนได้ง่ายผ่านช่องทางออนไลน์ที่มีการเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุน

สิ่งสำคัญที่นักลงทุนต้องรู้ก่อนลงทุนในกองทุนรวม

• ศึกษาวัตถุประสงค์ของกองทุนว่าเป็นกองทุนประเภทใด เช่น กองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นทั่วไป หรือกองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นสินค้าอุปโภคและบริโภค หรือกองทุนรวมที่ลงทุนในตราสารหนี้ ซึ่งจะมีความเสี่ยงแตกต่างกัน

• เข้าใจความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดหลักทรัพย์ที่กองทุนลงทุน เช่น ตลาดหุ้น ตลาดตราสารหนี้ และตลาดสินทรัพย์ เนื่องจากผลตอบแทนของกองทุนรวมมาจากผลตอบแทนของหลักทรัพย์ที่ลงทุน

• ศึกษาประสบการณ์และความสามารถของผู้จัดการกองทุน รวมถึงสไตล์การลงทุนของพวกเขาว่าเป็นคนที่มุ่งหวังผลตอบแทนสูงหรือเน้นการลงทุนในหลักทรัพย์ระยะยาว

• ศึกษาประวัติความเป็นมาของกองทุนรวม รวมถึงผลตอบแทนของกองทุนในอดีต เพื่อวิเคราะห์ผลประกอบการของกองทุน รวมถึงการดูรายงานผลการลงทุนของกองทุนในแต่ละไตรมาส

• เข้าใจค่าธรรมเนียมในการจัดการกองทุนและค่าธรรมเนียมอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง เช่น ค่าซื้อ-ขายหน่วยลงทุน ค่าบริการ หรือค่าดูแลกองทุน เพราะนี่คือส่วนหนึ่งของต้นทุนที่จะมีผลต่อการคำนวณผลตอบแทนในการลงทุน